Con la ayuda de un plan de inversión puedes tomar decisiones importantes sobre la gestión de tu cartera en el futuro.
Un plan así incluye muchos elementos distintos. Especialmente para los inversores institucionales, redactar la política de inversión (Investment Policy) forma parte sin más del proceso.

El plan de inversión por escrito

Para tener éxito en el proceso de inversión, no puede faltar la declaración de política de inversión.
Con el plan de inversión esto suele ser posible. Así puedes gestionarlo y seguirlo todo por escrito.
Igual que el plan de negocio, toda empresa lo necesita. Sin él, el empresario queda bastante desamparado.
Para poder crear patrimonio con éxito, hace falta un plan así.
Las declaraciones de política de inversión son ya incluso estándar en la práctica de muchos.
Los procesos de inversión y las expectativas pueden así quedar plasmados de forma clara.
Además, también es posible medir los resultados a la perfección. Esto aporta mayor precisión a la empresa, de modo que las decisiones se toman con más facilidad.

Plan de inversión: ¿qué pautas hay que tener en cuenta?

Ese plan describe a grandes rasgos las circunstancias del inversor. Pero no es lo único. A ello se suman las siguientes cuestiones:"

  • Objetivos del inversor
  • Restricciones
  • Tolerancia al riesgo
  • Recursos disponibles
  • Liquidez
  • Rentabilidad máxima
  • Horizonte temporal
  • La metodología de inversión

Se trata de una especie de hoja de ruta o de una serie de pautas que te facilitan actuar correctamente en situaciones inciertas. Así lograrás también alcanzar tus objetivos de inversión.
De este modo se mantiene un enfoque de inversión disciplinado, de manera que ni siquiera los movimientos del mercado pueden hacerle nada.
Con un plan de inversión te has creado además un marco que garantiza en todo momento la revisión de los factores importantes. También se tienen en cuenta los cambios.

Plan de inversión



¿Cómo elaboro unas instrucciones con pautas de inversión?
Lo primero es que te fijes objetivos a largo plazo y te comprometas con ellos.
Esto no tiene por qué incluir solo unos ingresos para la jubilación, sino que también puede destinarse a inversiones futuras.
Una planificación de la previsión para la jubilación debería tener en cuenta también la inflación y otros factores.
Después hay que determinar también el horizonte de inversión. A menudo la mayoría de vosotros tenéis varios objetivos a la vez, en plazos muy distintos.
El horizonte temporal es importante para poder tener en cuenta también los riesgos. Al fin y al cabo, con el paso del tiempo cambian bastantes cosas.
También interviene aquí la determinación del perfil de riesgo. Los mercados de inversión traen consigo sus propios riesgos. Por eso conviene analizar antes qué probabilidades hay.
También conviene fijar enseguida la rentabilidad esperada. Tu cartera debe revalorizarse hasta cierto nivel para que puedas alcanzar tus objetivos financieros.
Por eso hay que considerar la rentabilidad necesaria.
Unas pautas para la asignación de activos tampoco vienen mal. Así se pueden orientar las decisiones y apoyar la gestión de los activos.
Del mismo modo, todo debería documentarse en consecuencia.